18/07/2025 HELVETIA LANCIA UNA POLIZZA VITA IBRIDA

Il gruppo Helvetia Italia vara una polizza ibrida destinata a persone fisiche, maggiorenni, residenti in Italia con un’età massima alla sottoscrizione di 75 anni. Lo comunica una nota della stessa compagnia assicurativa svizzera. 

Il prodotto, che è denominato Helvetia InvestiFlex, divide l'investimento nei rami I e III, con la possibilità di scegliere fra quote predefinite.

Più nel dettaglio, una parte dell'allocazione del capitale è destinato alla gestione separata dell'assicurazione, denominata HelviPower, a cui è possibile attribuire il 10%, il 30% o il 50%; la parte rimanente viene invece assegnata ai fondi interni assicurativi della compagnia. Lo strumento selezionato può essere modificato dopo 90 giorni dalla decorrenza del contratto; i primi tre switch sono gratuiti.

L'investimento inizia da 1.200 euro l’anno, che possono essere versati con frequenza mensile, trimestrale, semestrale o annuale; dopo 30 giorni dalla decorrenza del contratto è anche possibile effettuare versamenti aggiuntivi da 500 fino a 12.000 euro l’anno.

Una volta pagata la prima annualità si possono sospendere o riattivare i versamenti senza l'obbligo di versare i premi arretrati e senza penali. Al termine del piano il contratto resta attivo per altri cinque anni.

Previsto anche un bonus fedeltà: chi concluderà il piano senza aver effettuato riscatti, riceverà l'1% di tutti i premi unici ricorrenti versati nella gestione separata.

In caso di scomparsa dell'assicurato prima della scadenza del contratto i beneficiari riceveranno, per la quota della gestione separata, un importo almeno pari a quello investito e per la parte allocata nei fondi interni una maggiorazione variabile per età dall’1% al 15%.

La polizza è distribuita da agenti e broker.