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29/03/2019 ZURICH LANCIA LA UNIT CON COPERTURA CASO MORTE

Zurich lancia una nuova polizza unit linked con investimento iniziale a premio unico e con la possibilità di accrescere il capitale con il tempo. La soluzione, che si chiama ZurichPortfolio Extra, dà accesso a una gestione patrimoniale di quattro linee, affidate ad Amundi, Dws, Natixis Im e Rothschild & Co; i target di volatilità, predefiniti, sono tenuti sotto controllo direttamente da Zurich. La scelta può essere effettuata tra le linee guidate Prudente, Extra moderata, Extra bilanciata o Extra dinamica, composte da Oicr combinati tra loro in percentuali variabili; in alternativa, è possibile mixare le scelte e optare per la linea Extra Libera.

Il premio unico minimo iniziale è di 20.000 euro e, come anticipato, può essere rimodulato nel tempo aumentando gradualmente il capitale o con un piano di versamenti programmati. Gli switch tra una linea e l'altra sono liberi. E' possibile ricevere prestazioni periodiche con l’erogazione di una percentuale dei premi versati (fino al 5%) ogni sei o 12 mesi, per una durata di cinque o dieci anni. La soluzione offre anche una copertura caso morte al 100%, da destinare a un beneficiario identificato dal sottoscrittore, esente dalle tasse di successione nei limiti di legge.

Per il resto, si applica la tassazione sui rendimenti finanziari differita al momento della liquidazione.

Enrico Levaggi

https://www.zurich.it